「インデックス投資は儲からない」のウソ・ホント

インデックス投資は儲からないを解説【初心者向け】資産運用
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「インデックス投資は儲からない」という話は半分は本当で、半分は嘘です。

すべてのインデックス投資家はお金を増やすために投資をしていますが、インデックス投資で大儲けはできません

インデックス投資では、ウォーレン・バフェットやジョージ・ソロスのように、平均20%のリターンでお金は増えないのです。

しかし、インデックス投資で普通のサラリーマンがお金を儲けることはできます

私もお金を儲けるためにインデックス投資をしていますから。

ここでは「インデックス投資は儲からない」のウソ・ホントを解説します。

インデックス投資の目的を見失った投資家はぜひご覧ください。

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「インデックス投資は儲からない」というのは嘘

「インデックス投資は儲からない」という言葉は基本的には嘘であり、インデックス投資でお金を儲けることはできます。

「儲ける」とは金銭上の利益を得るという意味なので、これまでの歴史を振り返っても利益を上げてきたインデックス投資は儲けることができる投資法といえるでしょう。

実際に著名なインデックス投資家の方々はお金を儲けています。

いちばん有名な方を紹介すると、インデックス投資ブログ「梅屋敷のランダム・ウォーカー」を運営している水瀬ケンイチさんです。

水瀬ケンイチさんはインデックス投資を15年間継続することで、元本に対して約150%のリターンでお金を増やしたとのこと(著書「お金は寝かせて増やしなさい」より)

実際に、私もインデックス投資をしていますが、相場によっては利益を上げています。

また、ダウ平均株価の長期チャートをみると、インデックス投資は儲かることがわかるはず。

ダウ平均株価の長期チャート
1980年からダウ平均株価は右肩上がりに成長しています。

つまり、ダウ平均株価に連動するインデックスファンドに投資するだけで、お金を儲けることができたのです。

資本主義経済が続くかぎり、株式市場は右肩がりで成長していくでしょうし、インデックス投資によってお金を儲けることはできると思います。

しかし、注意が必要です。

インデックス投資をするうえで、頭に入れておくべきことがあります。

それは「インデックス投資で大儲けはできない」ということです。

インデックス投資でお金を儲けることはできますが、インデックス投資で大儲けすることは難しいでしょう。

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インデックス投資で大儲けできないはホント!その理由とは?

インデックス投資で大儲けできない理由は、幅広い分散投資をしているからです。

インデックス投資では株価指数に連動することを目指して、幅広い銘柄に分散投資をしているので、市場平均程度のリターンしか上げることができません。

分散投資はリスク低減の効果がありますが、それと同時に大儲けの確率を下げてしまいます。

ひとつの銘柄に集中投資していた場合、投資銘柄の株価が上がれば、その分の値上がり益をひとり占めすることができます。

しかし、複数の銘柄に分散投資していた場合は、株価が上がる銘柄もあれば、株価が下がる銘柄もあるので、全体の値上がり益が平均に落ち着くのです。

もし、あなたが大儲けをしたいのなら、インデックス投資を選ぶべきではないでしょう。

インデックス投資は平均点をとることはできますが、高得点をとることはできません。

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インデックス投資以外であれば大儲けはできるの?

インデックス投資で大儲けはできませんが、個別株への集中投資であれば大儲けはできます。

例えば、任天堂の株です。

任天堂の株価高値チャート

株価チャートをみてわかるとおり、任天堂の株価は急上昇しました。

任天堂の株価は2014年4月に10740円だったのが、2018年2月には49080円まで値上がりしました。

2014年に任天堂の株を買っていたら、資産を約5倍に増やすことができたのです。

もうひとつの例として、ライザップの株です。

ライザップの株価高値チャート

ライザップの株価は2014年2月に58円だったのが、2017年11月には2949円まで値上がりしました。

なんと、ライザップの株価は3年数か月で約50倍になったのです。

2014年2月に100万円分のライザップ株を買っていたら、2017年11月には5000万円の価値になっているということ。

このようなデータをみると、個別株に大儲けの可能性があることはわかります。

しかし、よく考えてください!

投資初心者が「安く買って、高く売る」を簡単に実現できると思いますか?

任天堂の株価が約5倍になっとき、迷わずに売ることができますか?

ライザップの株価が約50倍になったとき、欲望に負けず売ることできますか?

ライザップの株価チャートをみるとわかりますが、2017年11月以降の株価は恐ろしいほど下がっています。

ライザップの株を売るのは2017年11月がベストであり、それを逃すと株価急落のダメージを受けたのです。

もう一度だけ言っておきます。

あなたは「安く買って、高く売る」を簡単に実現できると思いますか?

そして、あなたが個別株で大儲けできる根拠は何ですか?

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平均点がとれるインデックス投資は素晴らしい資産運用

インデックス投資は株式市場の平均を目指すので

「インデックス投資は平均点をとる資産運用」

と表現されることがあります。

株式市場の平均は「投資における平均点」であり、市場平均に連動するインデックス投資は平均点をとる資産運用なのです。

TOPIXは東証一部全銘柄の時価総額を指数化しており、まさに日本株式市場の平均といえるので、TOPIXに連動するインデックスファンドは日本株式市場の平均点をとることになります。

そして、よく考えてみると、平均点がとれる資産運用は素晴らしいのです。

プロ投資家がひしめき合う株式市場で、平均点をとるのは簡単ではありません。

投資初心者は平均点をとるどころか、大きな損をして退場するのがオチです。

毎年毎年、市場平均と「パー」で回れるということは、株式投資というゲームをプレイする戦略としては非常に素晴らしいということに多くの人は同意するはずである。
引用:ウォール街のランダム・ウォーカー【第10版】

インデックス投資のベストセラーである「ウォール街のランダム・ウォーカー」では、ゴルフに例えて上記のように書かれています。

ゴルフ初心者が18ホールを「パー」で回れるのと同じように、投資初心者が株式市場で「平均点」をとれるのは素晴らしいのです。

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インデックス投資はゆっくりコツコツとお金を増やしていく

個人的にインデックス投資はリターン10%が上限だと思っているので、「インデックス投資で大儲けをしよう!」という考えはありません。

インデックス投資はあくまで資産形成です。

「1年後に資産を10倍にしたい!」という人は個別株、FX、信用取引をすればいいでしょう。

インデックス投資は投資のギャンブル要素をできるだけ取り除いて、可能なかぎり安全にお金を増やすことができる方法だと思っています。

普通のサラリーマンができるだけ安全にお金を増やすためには、長期・分散・積立を意識して、ゆっくりコツコツと投資を続けていくしかないでしょう。

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まとめ

インデックス投資で大儲けはできませんが、インデックス投資で儲けることはできます。

世界中の機関投資家、個人投資家がインデックス投資をしている理由は、平均的なリターンを上げることができるからです。

つまり、インデックス投資では平均的な儲けを手に入れることができるのです。

私は大儲けできなくても、ほどほどの儲けがあれば満足だと思っています。


▼インデックス投資の運用ガイド▼


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